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理財

投資理財、保險規劃與退休理財等,理財面相議題。

為何這群人能拿到勞退百萬大紅包?三條件讓你創造最大收益

為何這群人能拿到勞退百萬大紅包?三條件讓你創造最大收益

2020-02-20

勞保局將在3月完成勞動新制基金收益之分配,並開放勞工查詢。勞退新制基金去(2019)年大賺2670億元,收益率達11.45%,若以目前有效帳戶1177萬戶計算,每名勞工平均可分配到逾2.26萬元。不過,有一小族群勞工,可望拿到上百萬元的特大紅包,而且只要年滿60歲、工作年資滿15年就可採月領,羨煞所

迎接新世界變局 「變」中求勝之道

迎接新世界變局 「變」中求勝之道

2020-02-12

「在2020年的各種變數下,台灣人對接下來的經濟發展卻呈現樂觀,認為景氣會變好的數字比去年增加了4.4%。到底是2019年太辛苦,還是因為變局讓大家對2020有更多展望?」遠見雜誌蔡怡穎總經理在《2020趨勢前瞻與智慧傳承論壇》中引述《遠見2020台灣民心動向大調查》的結果指出。然而大環境的劇烈變動

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

2020-02-10

該不該買基金?為了分散風險,資產配置種類越多越好嗎?面對投資理財,「佛系」才是正確的態度!不要認真學習,也不要完全放棄,只要看得懂中文,認得出數字,看完這本書,照著做,錢就會自然滾向你!現在就照著這份低薪、低成長、低利率三低時代的養錢藍圖,告別窮忙,跟錢好好相處!股市只有贏家和輸家,沒有專家基金的發

醫療險有理賠武漢肺炎嗎?從3大關鍵點重新檢視保單

醫療險有理賠武漢肺炎嗎?從3大關鍵點重新檢視保單

2020-02-04

武漢肺炎疫情持續升溫,疾管署已列為第五類法定傳染病,保險專家提醒,留意保單條款中法定傳染病是否為除外不保項目,尤其民國86年前投保的實支實付型醫療險或民國87年前投保的日額型醫療險。保險局已指示各保險公司,針對武漢肺炎,理賠採「從新從優」,部分保險公司已公告仍會理賠,但部分可能會採不足額理賠;另針對

台灣A+企業176強 跟著潛力股翻倍賺

台灣A+企業176強 跟著潛力股翻倍賺

2020-02-03
文 / 林讓均

在中美貿易戰、國際局勢動盪中,2019年台股大盤全年仍創下23.3%漲幅,繳出近十年來最漂亮成績單。今年《遠見》台灣A+企業排行榜提早出爐,讓投資人掌握投資方向,贏在起跑點。2020新年伊始,去年搶搶滾的台股再展攻勢!元月中旬不僅再站穩1萬2000點的「萬二」行情,1月14日還在農曆過年封關前,締造

有錢不是萬能,沒錢卻萬萬不能

有錢不是萬能,沒錢卻萬萬不能

2020-02-03
文 / 楊應超

你會為錢煩惱嗎?我想大部分的人都會,包括郭台銘。因為這個世界做什麼都需要錢。雖然郭台銘是台灣首富之一,但他每天要思考如何付出百萬員工的薪水,面對幾億台幣的工廠製造原料、科技零件、存貨、周轉現金等問題,他為錢煩惱的程度,可能比我們想像的還多。但是郭台銘很多的煩惱可以用錢解決,想做什麼就做什麼(例如去選

該不該買保險,買之前要做哪些功課?一次看懂9個基本觀念

該不該買保險,買之前要做哪些功課?一次看懂9個基本觀念

2020-01-31
文 / 一流人

編按:為什麼要買保障險?如果你需要買保險的話,要從哪裡下手?主附約的差別、理賠金的依據又有哪些?保險產品五花八門,業務員們又各個能講,到底要怎麼買讓人十分困擾。在你花錢買保險前,有什麼觀念是你可以先釐清的呢?(本文摘自《心安理財》一書,以下為摘文。)【觀念1】為什麼要買保障險?答案很簡單:有大錢來救

若你有500萬退休,怎麼做可以每個月領3~6萬?

若你有500萬退休,怎麼做可以每個月領3~6萬?

2020-01-30
文 / 一流人

本文摘自《心安理財:保險準,投資穩,一本讓你兼顧圓夢和救急的人生理財書》一書,以下為摘文。若你有500萬退休,怎麼做可以每個月領3~6萬,且活多久、領多久?500萬若不做投資、坐吃山空的話,月花3萬,不到14年,你將身無分文;若月花6萬,則撐不到7年。不過別擔心,只要讀完本節,你就會知道上面這個問題

小心海外旅行2大錢坑!「旅行平安險」要如何選才算買對?

小心海外旅行2大錢坑!「旅行平安險」要如何選才算買對?

2020-01-17
文 / 一流人

海外旅行很愉快,但最怕遇到突發疾病、意外受傷、或緊急事故求救無門!海外旅行兩大錢坑:一是就醫;二是海外急難救助。下面是我遇到的實例:陳小姐花10萬參加西班牙旅行團,才下飛機,就有團員老蔡不舒服,撐到晚餐後還是沒改善,導遊便帶老蔡去醫院打點滴,前後只待三小時,竟花了400歐元、約台幣2萬、占團費1/5

勞保+國保,老年年金要怎麼領才不吃虧?

勞保+國保,老年年金要怎麼領才不吃虧?

2020-01-10

阿祥年輕時工作有保勞保,勞保年資有13年,但他很早就離職退出勞保,國保開辦後,他被強制加入國保,至今國保年資有五年。阿祥聽說,勞保年資未滿15年,不符合請勞保老年年金資格,但又聽說國保年資與勞保年資加起來15年,可以領勞保年金,真的嗎?到時候國保老年年金又要怎麼算?勞保局表示,勞保條例規定,要請領勞

別讓「錢」磨損感情!共同帳戶、婚前協議書…夫妻之間該如何理財?

別讓「錢」磨損感情!共同帳戶、婚前協議書…夫妻之間該如何理財?

2020-01-03
文 / 一流人

有研究指出,不論情侶或是夫妻,感情失衡很大的原因就是錢,所以跟另一半的理財方式也非常重要。理財理不好,感情也不會好的。我針對情侶跟夫妻,在不同階段提供不同的理財策略。 以情侶來說,還是算獨立的個體,所以最重要的事就是必須要經濟分開,不要把錢混在一起。不要想說現在感情很好,就把錢都放在一起用

消費可省、快樂不能「省」!50後如何主動開源,常見理財工具有哪些?

消費可省、快樂不能「省」!50後如何主動開源,常見理財工具有哪些?

2020-01-03

文/顧燕菁 人生下半場,如何活得比現在更好?最基本的準備便是:別讓老後財務陷入危機!根據內政部統計,國人平均壽命為80.69歲;而在2017年超過100歲的人瑞,全台就有3,224位!在這個長壽時代,50歲起想規劃人生下半場的財務,絕對不能只靠節儉美德,光憑過往20、30年的積蓄要支持往後

端盤子出身的理財天后!蘇西.歐曼走向財務自由的9個步驟

端盤子出身的理財天后!蘇西.歐曼走向財務自由的9個步驟

2020-01-03
文 / 一流人

蘇西.歐曼(Suze Orman)是美國知名女作家、財務顧問、勵志演說家和電視主持人。她出版了9 本關於個人理財的暢銷書,從2002年起在CNBC電視台主持「蘇西.歐曼秀」理財節目13 年。她曾2 次入選時代100最有影響力的人物,並獲得2次優秀電視節目艾美獎(Emmy Awards),以及8項表揚

換一顆「金頭腦」迎接2020

換一顆「金頭腦」迎接2020

2020-01-02
文 / 王儷玲

2020來了,你準備好換上一顆「金頭腦」了嗎?一年伊始,正適合盤點人生各階段需求,啟動新年度的理財計畫。不過,很多人談到「理財」兩字就頭痛,其實只要有正確觀念,並懂得借助數位金融工具,就能有效率控管風險、滾出財富。三個好習慣 助你控管風險、滾出財富怎麼做?先試著培養三個好習慣。首先,從「檢視帳戶」開

「老鼠會」的原型,其實在你以為安全的金融市場中!

「老鼠會」的原型,其實在你以為安全的金融市場中!

2020-01-02
文 / 一流人

臺灣現在已經完全進入M型社會的模式,中產階級正在逐漸消失,不是成為M型右端的資本家,就會淪為M型左邊的貧窮族群,一般上班族的薪水正在快速貶值中,如果你每個月只領一份死薪水,實在很難從貧窮的月光族生活翻身,於是許多人開始動了創業的念頭。我們經常可以在網路上看到,有以下關鍵字的廣告:90天快速創業、被動

2019冠軍操盤手 三大心法助你笑傲2020台股

2019冠軍操盤手 三大心法助你笑傲2020台股

2019-12-31
文 / 林讓均

台股在2019年驚驚漲近25%,行情上看歷史高點12682點,台股基金績效王的操盤手,竟是初生之犢的鍾安綾,她接手後績效驚人翻倍,鍾安綾的獨門心法是什麼?2019年,台股度過了一個好年!台股瘋漲近25%,行情直攻1990年的歷史高點12682點,國內148檔台股基金跟著水漲船高,平均漲幅達三成。安聯

42家機構精選好股 過半有信心投資會更好

42家機構精選好股 過半有信心投資會更好

2019-12-31

2020年會是台股的驚喜年嗎?投資人引頸期盼飛越歷史高點。最新「2020《遠見》投資趨勢大調查」結果出爐,42家機構業者普遍樂觀,認為投資環境改善、經濟成長更好。但仍有高度不確定,投資專家給出什麼策略?台股期待重見12682歷史高點!2019年,台股全年漲幅近25%,10月底以來頻頻創高,截稿前,1

致富之前,你最該止血的「第一桶債」!

致富之前,你最該止血的「第一桶債」!

2019-12-30
文 / 一流人

一個獵人不可能負傷流血還跑到森林裡打獵。同樣的,你也不可能在負債的情況下,藉由投資而致富。假設你用30萬元買了一張股票,每年股利盈餘分紅10%,一次3萬元;而你的信用卡負債金額假設也是30萬元,循環利率(年利)是18%,若每個月還款金額為6,000元,必須花94個月才能還清,本金加利息總共為55萬多

百萬卡奴痛改前非,如何蛻變成投資理財名師?

百萬卡奴痛改前非,如何蛻變成投資理財名師?

2019-12-30
文 / 沈瑜

葉小綺曾經刷卡刷爆五張卡、欠債100萬元,還收到法院支付命令,她痛改前非,不到三年即還完債務,並潛心研究投資理財,而後成為知名講師,至今教過的學生已超過400名,她到底如何做到?在《小燕之夜》「想存錢到底難不難?!」這一集節目裡,葉小綺對藝人來賓李易說,要想投資自己、交朋友,也有聰明的方法:「我看了

2019年最後一張新保單出爐:專屬郵輪的旅遊險到底在賣什麼?

2019年最後一張新保單出爐:專屬郵輪的旅遊險到底在賣什麼?

2019-12-27

你可知道,台灣是最愛買保險的地區之一,導致保險業處於白熱化競爭狀態,業者只能挖空心思大搞創意,所以什麼都賣什麼都不奇怪。2019年12月中旬,市場上就推出一張全國首創的「郵輪旅遊綜合保險」,到底這張保單與一般旅行綜合險(包括旅遊平安險+旅遊不便險)有何不同?2018年台灣的壽險滲透度為17.48%,

讓3年後的你感謝自己!22k也能辦到的懶人簡單存錢法

讓3年後的你感謝自己!22k也能辦到的懶人簡單存錢法

2019-12-26
文 / 一流人

我以前是月光族,雖然並不是刻意地把錢花光,但錢就是會莫名其妙減少。我後來覺得這樣不行,怎麼能帳戶都沒有存款呢?於是決定開始存款。但我是一個非常懶惰的人,所以理財、存錢的方法一定要很簡單才有辦法持續。在這個章節中,我就要跟你分享四個簡單存錢的方法。PART1 強迫儲蓄首先,你要先去開第二個帳戶,如果你

儲蓄險保費漲定了!「高利短期」便宜保單明年買不到了

儲蓄險保費漲定了!「高利短期」便宜保單明年買不到了

2019-12-25

金管會平安夜拋震撼彈,便宜高利短期的儲蓄險明年恐怕買不到了!金保險局24日晚間正式宣布,「建立傳統型人壽保險門檻比率」,拉高死亡給付對保單帳戶價值比重,30歲以下最高要到190%,衝擊一年逾7400億元相關新契約保費市場,甚至連投資型保單與萬能壽險一併拉齊死亡門檻,亦即一併要變貴,7月1日正式上路,

保費真的要漲了!7項保險新制明年元旦起跑

保費真的要漲了!7項保險新制明年元旦起跑

2019-12-23

明年元旦起有七項保險新制上路,且與民眾息息相關,包含新台幣、外幣保單雙漲,帶動小額終老保單也漲價,業務員賣大部分保單給70歲以上民眾都要錄音或錄影,還有醫療險、壽險、傷害險保單明年起都將改款。第一,明年對民眾最大衝擊,就是台、外幣保費都將調漲,主要受到明年壽險業各幣別新契約責任準備金利率調降,依照保

如果你缺乏3個正確理財觀念,賺了錢也留不住!

如果你缺乏3個正確理財觀念,賺了錢也留不住!

2019-12-20
文 / 一流人

編按:理財觀念正確,投資工具只是錦上添花。但如果你的觀念不正確,不論再怎樣強大的工具,都沒辦法真的持久,即使真的賺了錢也留不住。(本文摘自《打造富腦袋!從零累積被動收入:月收翻倍的財富攻略》) 有很多網路上的朋友認識我,是因為Ms.Selena這個YouTube頻道。我當時希望這個頻道以生

有錢別忘了領!七萬名國保遺屬不知道可以申請年金給付

有錢別忘了領!七萬名國保遺屬不知道可以申請年金給付

2019-12-19

國民年金法原規定,2016年3月1日以後死亡的國保被保險人,遺屬在被保險人死亡發生當月提出申請,才能領取遺屬年金。上述規定2018年7月被司法院認定違憲,應讓民眾追溯請領。由於遺屬年金採主動申請制,至今年11月底,勞保局僅補發遺屬3328人,預估還有近7萬人可能符合資格卻沒有申請。衛生福利部今召開記

我們與退休的距離,一點都不遠

我們與退休的距離,一點都不遠

2019-12-18
文 / 吳思旻

英國知名文豪作家奧斯卡·王爾德Oscar Wilde曾言:「年輕的時候,我以為錢是人生最重要的,現在我老了,了解這是真的。」善用理財,讓自己有足夠的財富,餘裕自由的享受璀璨的銀色時光,你想過人生的下半場,要怎麼過嗎?職涯會退休,但人生不會,富邦投信董事長胡德興認為,退休的理財規劃是人生藍圖的設計,先

斷捨離,也適用理財!50後該做「金錢整理」,不帶給家人負擔

斷捨離,也適用理財!50後該做「金錢整理」,不帶給家人負擔

2019-12-13

文/蔣德誼常常覺得不知道錢花到哪裡,荷包卻愈來愈瘦?未經整理而紊亂的財務流向,不知不覺中讓可運用資產打了折扣,日後家人處理財產移轉繼承時,也可能徒增不必要的困擾。年過50後,不妨利用機會徹底檢視整理身上大大小小的財務清單,或許也會帶來意料之外的收穫。50歲之後,財務也該定期健檢財經專家盧燕俐認為,5

股神巴菲特的投資必修課:「守株待兔」的3大原則

股神巴菲特的投資必修課:「守株待兔」的3大原則

2019-12-12
文 / 一流人

巴菲特在1996年給股東的年報中寫著:「如果你不願意擁有一支股票10 年,甚至不必考慮擁有它10分鐘。」因此他買入的股票都是長期持有,譬如可口可樂、美國運通、富國銀行等。在1998年的年報中巴菲特進一步指出:「當我們擁有優秀管理階層經營的優秀企業時,我們最喜歡的持有期是永遠的。」巴菲特的投資方法是「

台灣楊應超、美國年輕富豪為何從不花錢買「星巴克」咖啡?

台灣楊應超、美國年輕富豪為何從不花錢買「星巴克」咖啡?

2019-12-02
文 / 毛凱恩

沒想到台灣與美國的有錢人竟然有共通點。有「第一名外資分析師」美譽的異康集團首席資深顧問楊應超,早存妥33倍的退休金,但他卻透露從未在星巴克花錢買過一杯咖啡;今年29歲美國年輕人Youtuber格雷.史蒂芬(Graham Stephan),3年前就擁有3050萬台幣的財富,他絕對不花錢在兩件事情上面,

勞保給付年齡一直往延後,誰才有資格60歲領退休金?

勞保給付年齡一直往延後,誰才有資格60歲領退休金?

2019-11-27

很多勞工以為一律年滿60歲就可以領勞保老年年金,但勞保老年年金法定請領年齡是逐年調高到65歲。勞工對於自己到底幾歲才能領勞保年金常常搞不清楚,尤其又有最早可提早五年請領的減額年金,勞工將兩者混為一談,問題更複雜。勞工到底幾歲可以請領年金?先要看自己的出生年次;若是51年次以後勞工,則一律都是65歲才